How To: Risk Management yang Baik

Jadi kita telah belajar tentang Risk Management/Money Management, Bagaimana Risk Management yang baik? Cobalah untuk membatasi resiko Anda 2% dalam 1 kali masuk posisi. Tapi mungkin saja itu termasuk besar, terlebih jika Anda seorang trader pemula.

Ini adalah sebuah contoh jika Anda meresikokan persentase yang kecil dan persentase yang besar.
Perbedaan antara 2% resiko dan 10% resiko setiap trading.

Trade #	Total Dana	2% resiko setiap trade	Trade #	Total Dana	10% resiko setiap trade
1	$20,000	$400	1	$20,000	$2,000
2	$19,600	$392	2	$18,000	$1,800
3	$19,208	$384	3	$16,200	$1,620
4	$18,824	$376	4	$14,580	$1,458
5	$18,447	$369	5	$13,122	$1,312
6	$18,078	$362	6	$11,810	$1,181
7	$17,717	$354	7	$10,629	$1,063
8	$17,363	$347	8	$9,566	$957
9	$17,015	$340	9	$8,609	$861
10	$16,675	$333	10	$7,748	$775
11	$16,341	$327	11	$6,974	$697
12	$16,015	$320	12	$6,276	$628
13	$15,694	$314	13	$5,649	$565
14	$15,380	$308	14	$5,084	$508
15	$15,073	$301	15	$4,575	$458
16	$14,771	$295	16	$4,118	$412
17	$14,476	$290	17	$3,706	$371
18	$14,186	$284	18	$3,335	$334
19	$13,903	$278	19	$3,002	$300

Anda dapat melihat jika perbedaannya sangat besar antara keduanya. Jika Anda sedang dalam keadaan yang tidak baik dan mengalami kekalahan secara terus menerus selama 19x, akun Anda yang berjumlah $20,000 pada awalnya akan menjadi $3,002 jika Anda meresikokan 10% setiap masuk posisinya. Itu berkisar 85% dari akun Anda! Sedangkan jika Anda hanya meresikokan 2%, Anda masih mempunyai $13,903, atau Anda hanya rugi sebesar 30% dari total dana Anda.

Tentu saja kita tidak ingin mengalami kerugian secara 19x berturut-turut, tapi katakanlah Anda rugi sebanyak 5x, maka perbedaannya akan terlihat jika kita menggunakan aturan sebesar 2% resiko tersebut.

Jika Anda kehilangan 85% dana Anda, maka Anda membutuhkan sebesar 566% agar dana Anda dapat kembali lagi seperti semula ($20,000 dalam contoh).

Berikut adalah tabel yang menggambarkan berapa persen yang Anda butuhkan untuk mengembalikan dana Anda setelah mengalami kerugian.

Kerugian dari modal	% yang dibutuhkan untuk balik modal
10%	11%
20%	25%
30%	43%
40%	67%
50%	100%
60%	150%
70%	233%
80%	400%
90%	900%

 Anda dapat melihatnya, semakin banyak kerugian yang Anda alami, semakin sulit untuk mengembalikan dana Anda. Inilah gunanya risk management, untuk melindungi akun Anda.

Mungkin Anda sudah mempunyai money management/risk management sendiri. Itu bagus. Tapi jika belum, Anda dapat belajar dari sini. 

Ingat, kita ingin menjadi seorang ahli statistika yang kaya, dan BUKAN menjadi seorang penjudi.